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一则协助客户追索网贷金融诈骗资金的案例启示

时间:2018-08-24 00:04:10  来源:本站  作者:

  您当前的位置 :胶东在线财经银行银行动态中国工商银行烟台分行

  (通讯员 王远征)近日,一名青年客户来工行烟台福山福海路支行柜台办理款项流出查询业务,声称卡内存款被划走3.2万元。柜员询问客户得知,其看到某银行发的信贷广告,当时按照操作提交了上去,第二天一位女士与其联系验证信息,随后客户本人去复印店的打了对方传的一份合同,经过签字交给了对方,并约定第二天电话联系。次日准时接到电话,对方的要求是让客户银行卡开通短信业务,并要看到客户存入总贷款额15万的20%-30%保证金的信息。客户随后将3.2万元存入工行卡上,并按对方要求把短信转发给了对方手机上,随后该笔款项就被划走了。之后对方要求客户打出流水,说要通过银行验证,客户就答应了,此时对方又称将账户转入1.6万元,再让客户通过微信转账到一个工行账号,反复一次,对方称有流水了下一步就可以放款了,贷款2-8小时到账,但过了放款时间客户再打对方电话就关机了。柜员了解情况后,认为客户是被网贷诈骗团伙诈骗了,便一边安抚客户,一边向网点负责人汇报情况,并协助客户立即报警。最后通过银行数据查询显示和协助客户拨打银联、中金支付客服电话了解,客户划转的款项落入另一银行旗下网筹金融平台,目前已由公安介入进一步调查。

  针对客户网贷金融诈骗事件,工行网点在做好客户服务安抚的同时,积极为客户出主意、想办法,并据理力争,及时做好沟通、追索等工作,通过努力打消了客户的不良想法,取得了客户的信任。工行网点负责人借此机会向社会大众宣传网络金融诈骗防范知识,告诫大众不要轻易相信各类诈骗信息电话,要擦亮眼睛,防止上当受骗。

  近几年来,网络金融诈骗尤为猖獗。该案例是一起典型的网络金融贷款诈骗案例,随着犯罪分子技术提高,通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低并无需担保,一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。特别是客户个人资料疏忽泄密,使网络诈骗趋向于多样化,愈来愈难于防范。工行要求员工始终将风险防范意识常记于心,做好客户风险提示工作、积极普及防诈骗知识,预防拦截各式各样的网络诈骗,帮助客户防范各类风险,具体做法有:

  (一)积极向客户宣传,解释银行办理业务的常识,电信诈骗的特点,通过柜面宣传引导,张贴提示标语及温馨提示等方式告诫客户不要轻易相信各类诈骗信息电话,要擦亮眼睛,从源头上防止诈骗事件的发生。

  (二)提升员工的职业素养和防诈骗知识,对电信诈骗有高度的警觉性,平日开展防诈骗知识培训,多角度做好对客户的提示工作,防止客户上当受骗,切实保障客户资金安全。

  (三)当诈骗发生时,把客户的利益放在第一位,认真好做服务安抚工作,指导并协助客户及时报警,锁定犯罪分子账户,避免更大的损失。

  (四)加强大堂巡视,密切关注客户。要关注客户的神情和举动,遇到行为异常的客户要适时提醒,发现客户存在不法行为要做到快速反应。

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